Planificarea financiară completă pe termen lung implică nu doar gestionarea veniturilor curente, ci și o strategie clară pentru transferul patrimoniului către generațiile viitoare, evitând litigii și pierderi fiscale. Instrumentele legale și asigurările facilitează succesul acestui proces.

Veniturile la pensie trebuie construite în jurul unui sistem stratificat, care include pensia publică, Pilonul 2 (capitalizarea privată obligatorie) și Pilonul 3 (pensia privată facultativă), asigurând stabilitate și creștere pe termen lung.

Acumularea suplimentară prin economii și investiții personale este esențială pentru un nivel de trai ridicat în pensionare, iar utilizarea avantajelor fiscale pentru aceste investiții crește eficiența planificării patrimoniale.