BNR propune actualizarea Regulamentului nr. 4/2005 pentru a include explicit obligația instituțiilor financiare, inclusiv fintech-urilor și instituțiilor de plată, de a verifica dacă operațiunile valutare respectă normele în vigoare.

Instituțiile vor avea responsabilitatea elaborării procedurilor interne și vor putea cere documente justificative clienților, urmând să fie supravegheate și sancționate pentru eventualele abateri.

Pentru populație, impactul este limitat, dar firmele pot întâmpina creșteri de costuri administrative și posibile întârzieri în procesarea tranzacțiilor valutare între rezidenți, în timp ce regulamentul aduce claritate și actualizare în contextul pieței digitale.